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        科普|四大、投行、咨詢、私募,從職業現狀到發展前景全方面對比中國ACCA考試網
        ACCA作者 編者: Pass_ACCA 預計閱讀時間: 4分鐘 ACCA發布時間 發布時間:2022-07-18

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        眾所周知,財會、金融行業在很多求職者眼中是一座“圣殿”,豐厚的薪水、福利和廣闊的發展空間,吸引著每年無數求職者的目光……今天我們就來給大家科普一下四大、投行、咨詢、私募,從職業現狀到發展前景以及薪資待遇等方方面面的一些情況。全網獨家「ACCA NOTES F1-P5」,只需花費幾秒鐘的時間即可免費索取,點擊免費索取>>>

         
        —— 四大 ——
         
        部門架構
         
        例如PwC它下面有不同的部門,比如audit,tax,advisory等。各個部門下面還分組,比如advisory分不同的function,比如,Performance Imporvement(PI),這類似financial consulting;Technical Services(TS),主要是幫PE或者其他的客戶做Financial DD的;Strategy Group,做商業咨詢服務的。
         
        發展路徑
         
        四大的發展路徑基本是一致的:2年Associate,3年Sr.Asso;過了ACCA的并且表現不是太差的話入職五年后就可以升Manager了。Mgr上面是Sr.Mgr,然后就是Par了。從Mgr到Sr.Mgr到Par沒有固定的期限,但是一般來說能在四大堅持下來個10年左右也都能成Par了。
         
        薪水
         
        第一年到第二年的加薪有個300-500已經不錯了。第二年到第三年(也就是升Sr.Asso)的時候,有三檔薪水,最高的大概是9K3,號稱Top Pay,最低一檔大概7K多,具體不清楚。OT要看項目,有的項目可以每天2個小時的OT,有的就一點都沒有。
         
         
        —— 咨詢 ——
         
        咨詢是個很大的概念。從戰略、管理、人力、財務、IT、營銷、房地產、工程、技術、法律等等不同角度提供專業咨詢服務的公司都可以稱之為咨詢公司。
         
        戰略咨詢前三大毫無疑問是McKinsey,BCG和Bain&Co。這些公司主要的業務有:幫助客戶指定企業級戰略以及幫助PE等其他客戶進行市場的盡職調查等等。
         
        部門架構
         
        以Bain&Co舉例來說,它的業務基本可以分為三種(各個公司的叫法不同):
         
        1.Case,也就是戰略咨詢的本質;
         
        2.Market DD,這個基本就是幫助PE做的盡職調查;
         
        3.CD,Customer Development,也是公司自己出錢做的對某個市場或者行業的研究,來吸引客戶購買CASE服務。
         
        發展路徑
         
        例如Bain&Co,第一年和第二年是Associate Consultant(AC),第三年是Sr.AC。之后是Consultant,2年Consultant之后升Mgr,Mgr再升Par基本就沒定數了。如果Sr.AC不去讀MBA的話,也能硬升到Consultant,但是再升Mgr就很困難了。
         
        薪資
         
        第一年基本介于15W-20W之間,各家差別不是太大。每年30%-50%的漲幅是有的。
         
        工作內容
         
        PPT的內容就是工作的全部。除了表述性或者總結性的文字之外,內容最多的就是數據和信息。所以各種方法找數據,建立數學模型去估計數字等等就是剛進入公司的新人的事情。隨著時間的推進,做的東西的自由度越來越高,眼界越來越從細節提升到構架,需要思考的東西就越來越多,比如何Break Down一個Real Buz Case等。全網獨家「ACCA NOTES F1-P5」,只需花費幾秒鐘的時間即可免費索取,點擊免費索取>>>
         
        進入的建議
         
        如果你非常的有Energy,非常的Talkative,英語流利,并且能夠接受比較大的壓力,那么咨詢就很適合你。
         
         
        —— 投行 ——
         
        Investment Bank,投資銀行,國內的普遍稱為券商。大號的華爾街投行有個俗稱叫做Bulge Bracket,包括大摩,高盛,摩根大通,美銀美林,德意志銀行,瑞銀,瑞信,花旗投行部,Barclays等等,小號的投行們統稱叫做Boutique。
         
        綜合性投行的組成:
         
        IBD
         
        是應屆生最想去的部門,最傳統的投行部門。做的事情只有一件,就是幫助客戶融資(Excel和PPT)。渠道有三個:發股,發債和兼并收購。投行賺錢的方式是收取幫助客戶融資的傭金,一般按照融資規模乘以一個百分率來收取。IBD的人要求是非常的Social和有Leadership。
         
        工作時間:早上6點半-8點到凌晨(不同的職位工作時間不一樣)
         
        升職道路:Analyst(2-3年)-Associate(2-3年)-VP(若干年)-ED(0-若干年,有的投行沒有ED這個職位)-MD;一般做3年Analyst的很多人選擇讀MBA去了,跳出IBD的人大部分的去向都是VC/PE fund。
         
        Sales&Trading
         
        簡稱S&T,是做交易經紀業務的,也就是focus在二級市場(Equity Capital Market)的??蛻粢话闶菣C構投資者,通過收取機構投資者的交易的傭金來賺錢。自己炒過股的都知道,券商除了代收印花稅之外,還會收一個交易費。
         
        工作時間:早上7點到下午7-8點(外資),早上8點半到下午6點(本土)。兩者的區別主要在開早會的時間,外資一般7點開早會,6點45左右就要到辦公室了。
         
        升職道路:大概和IBD差不多。跳出S&T的一般都是買方Fund,Hedge Fund居多。
         
        Research
         
        研究部做的事情基本就是一項增值服務,通過發布研究報告,來幫助客戶(機構投資者)進行決策。賺錢模式沒有。因為這邊是個純支出沒有收入的部門。去Research的人一般是要能寫一些東西和做一些模型。
         
        工作時間:同S&T,因為要一起開早會。
         
        升職道路:Research Assistant(有的投行沒有這個職位)-Research Associate(對應IBD的Analyst Level)-Research Analyst,離開Research的人基本都是往買方Fund跳,有跳PE的,但是絕大多數都是跳Hedge Fund做投資研究了。
         
        Private Banking
         
        這個私人銀行不是普通的商業銀行的對私業務,它的主要作用是通過訂制一些投資產品的組合來替富人理財和保證他們的財產不縮水的。投行的私人銀行的門檻遠遠高于商業銀行,一般都是百萬級以上的。賺錢模式是向客戶收取管理費。去Private Banking的人一般最好自己能拉來一些客戶,比如X二代,如果不能的話,那就極其成熟和有魅力,這樣才能讓那些有錢人愿意和你交流。
         
        工作時間:標準白領工作時間
         
        升職道路:未知
         
        題外話:關于大陸地區投行老大
         
        中國大陸地區的投行老大,綜合性投行。曾經有外資投行的背景,現在已經沒有外資投行的影子了。在國內IPO常年第一,S&T也熱火朝天,研究部曾經也有許小年,哈繼銘等人坐鎮。當然最出名的應該還是朱總的影響力。招人要求參照外資投行,薪水參照外資投行。
         
         
        —— 私募 ——
         
        PE,Private Equity。國內對私募有兩個理解,一個是PE,也就是私募股權基金,基本是在公司級別進行投資活動的;一個是私募股票基金,是通過募集資金在A股二級市場進行股票交易的基金。股民們說的私募一般指的是后者,企業家和投資家說的私募一般指前者。我在這部分說的PE也是前者。
         
        PE做什么的?
         
        通過把自己掌握的資金對一些認為前景比較好的目標公司進行股權投資,可以是買一部分,也可以是購買全部股份。有些PE是投資于目標公司的前景和它的管理團隊。
         
        PE如何投資?
         
        PE一般的投資方式是:通過MD和LP(有限合伙人)們發掘有前景的行業和公司,把這些公司名單交給下面的Associate。Associate會對這些公司做一個初步了解,請咨詢公司做Market DD(due diligence,盡職調查),四大做Financial DD;律所做Legal DD;一些Tech Consulting Firm做Technical DD,通過和公司管理層的訪談去了解他們的領導力,運營理念和未來成長潛力。最后很重要的一步是對目標公司進行估值,估值完了就是和目標公司談判了。談完了然后PE內部開個會,決定收購了就出錢買了。
         
        PE如何賺錢?
         
        PE賺錢的方式叫做“退出”,也就是將之前投資的公司賣掉或者讓它上市。一般來說PE的投資年限是2-4年,在這2-4年中會幫助這個公司成為它所處的行業當中的翹楚,然后把它再賣給它的競爭對手。
         
        隨著PE的發展,PE多了一個賺快錢的渠道,就是投資即將上市的公司,然后在其上市后鎖定期過了之后迅速套現。這就是大名鼎鼎的pre-IPO項目。
         
        PE錢哪兒來?
         
        既然是個fund,那么錢一般來說就不是自己的錢了。當然有些PE是合伙制的,里面的錢都是合伙人的錢。但是大部分的PE都是通過融資來獲得資金的。來源有很多,比如一些FOF(專門投資基金的基金),比如養老金基金,比如社?;?。
         
        PE和VC的區別?
         
        其實本質上PE和VC沒有太大的區別。不過PE主要側重于一些比較大或者說比較成熟的公司的投資,而VC(風投),鑒于其風險性質,投資的一般都是種子公司或者是創業初期的公司。PE的收益率相對VC較低一些,但是成功率高一些;VC反之。
         
        PE的薪資及如何進PE?
         
        傳統的美國那邊過來的PE,比如黑石,凱雷,KKR,貝恩資本,包括CDH和淡馬錫,這些給的pay都很高,Entry Level RMB100W的base應該有的(大陸)。成功退出的項目還有項目獎金。Lifestyle來說,一般都是比banking稍微輕松一些,比Top Consulting累一些。
         
        工作時間:Associate&gt;Senior Associate&gt;VP&gt;MD
         
        如何進入:一般最大的幾個PE都是招2-3年TOP Consulting和IB工作經驗的人。稍小的PE也會選擇四大Advisory或者Audit的人,但是幾乎所有的PE都不招應屆生。所以進PE一般靠朋友推薦為主,也有的是靠獵頭推薦。很少有大PE掛出來招人的信息的。
         
         
        —— 金融類 ——
         
        1、匯豐銀行:Global markets中國大陸地區外匯trader,月薪8k。匯豐的BDP項目。起薪8k,18個月培訓后漲到12k。
         
        2、東京三菱銀行:上海外匯trader可參考匯豐薪水,起薪不超過1萬。
         
        3、花旗銀行:MT 8k×13
         
        4、高盛香港:所有部門,不分本研,起薪66萬港幣,但bonus可能不同。
         
        5、高盛高華:固定收益部trader,本科生:30萬
         
        6、中金IBD:本科:111k base,sign on bonus 9250×6。研究生:19萬base,sign on bonus 19250×10。
         
        7、嘉實基金:固定收益部研究生:基本工資11.2萬,基本獎金4.8萬??冃И劷鸷透@辉?。固定收益部交易員(本科):年薪10萬左右,不包括分紅。
         
        8、華安基金:研究生,助理行業分析員,基本工資12萬,不過是按照8萬基本工資發,另外4萬按照福利名義發給剛入職的畢業生,獎金和其他待遇不詳。
         
        9、南方基金:第一年年薪大約16萬,而且經常會發一兩萬元的沃爾馬購物卡。以后漲幅也挺大的。行業研究員更高,在21萬左右。
         
        10、深國投:待遇比南方基金的待遇還要好,確切數字不清楚,至少20萬年薪吧。明年開始深國投采取提成的制度,估計年薪會創新高
         
        11、巴克萊:香港sales:40萬港幣。
         
        12、瑞銀證券(UBSS):operation部門15萬、投行部門30萬,本科和研究生一樣,獎金要看項目。全網獨家「ACCA NOTES F1-P5」,只需花費幾秒鐘的時間即可免費索取,點擊免費索取>>>
         
        13、Discover Finacial Sevice:上海,Base 15w/y,福利獎金不清楚,前MorganStanly的子公司,Discover信用卡,2008第一年在中國招人
         
        14、KKR和Blackstone起薪40萬USD,但都是要在投行里做過一段時間的。
         
        15、中信銀行總行:平均起薪5-6萬,本科和研究生差別不大。
         
        16、農行總行軟開:轉正后6500/月,房補1500左右,一年12個月
         
        17、招行管培:是管培里面待遇比較好的,年薪10萬,但是去深圳的話消費比北京要高
         
        18、深發展管培:實習的時候工資非常少,轉正后年薪8-10萬。
         
        19、進出口總行:實習的時候3.5k,轉正了4.5k,待遇福利一般
         
        20、國開行總行:轉正了7k以上,福利很好
         
         
        —— IT類 ——
         
        1、IBM China:銷售(ISU,STG,SWG)培訓期6-9個月,本科4.8k,研究生6k,14個月轉正后第一年base 7500,14個月,100%完成任務發140%工資,200%完成任務大概拿340%的工資,補助:IBM為每個員工設立一個帳戶,每個月往這個賬戶上存員工工資的15%,工作滿三年后,員工才可以取這個賬戶的錢,三年后如果員工繼續留IBM,公司會繼續向帳戶存15%的工資,總額滿10w為止,ibm最多為每個員工存10w,這樣算下來,新員工3年能拿4-5w。
         
        2、IBM CDL CRL:前半年試用期待遇是band6,而且可以休病假、年假和探親假,CDL=(7500+800)*12+7500*2.5;CRL=(7500+800+900)*12+7500*2.5
         
        3、南方基金IT部門:25w稅前,另外還有一些福利不包括在內,碩士。
         
        4、摩根斯坦利IT:18萬base,獎金看表現。
         
        5、穆迪KMV:計算機碩士:2500刀/月+績效獎+年終獎,14個月。在深圳14萬。崗位不同薪酬不同。
         
        6、Microsoft base:16.1w,什么都加起來也就19w左右,股票不是每年都給
         
        7、騰訊:一般職位本科生起薪7萬,研究生起薪10萬。廣告銷售部按業績提成,有人一單就提成50w。騰訊的研發不太透明,北大清華計算機牛人可以和hr談工資,有專門的hr面。研發也分部門,一個是傳統的騰訊北京研發部,另一個是新搞的騰訊研究院。前者大部分都是10w起,少數一兩個特別厲害的,hr單獨談,可以談到20w。騰訊研究院16萬起,可以談,有把工資談到20萬的。
         
        8、Google:軟件工程師計算機碩士18萬。
         
        9、百度:應屆計算機碩士:baidu se今年有好幾等,17.8w,19.2,20.6w以及超牛的接近30w,都是package。有道也有分別:web dev 15w多一點,普通dev 16w,這都是工資不算獎金
         
        10、EMC:獎金+福利=15.5w
         
        11、sk:去年是去韓國交流培訓的職位,年薪20萬左右
         
        12、HP:sales,月薪5k-6k,其中有很大部分要自己找發票報銷
         
        13、思科:sales,月薪7k左右,這是去完美國培訓一年以后回來的身價,當然去美國的時候也是有錢拿的
         
         
        —— 快消類 ——
         
        1、寶潔:本7.2k、研8.2k、博9.7k,均14個月,另有800交通補助,marketing每9個月漲20%-30%
         
        2、瑪氏:月薪1k。據說將14個月的工資除以12得出的數據。3、箭牌:sales:8.4k×15。
         
         
        —— 咨詢類 ——
         
        1、麥肯錫:16萬base,3000美元signing bonus
         
        2、BCG:18萬
         
        3、Bain:19萬
         
        4、Monitor:19w(summer intern招進去的20w)
         
        5、奧緯:20w
         
        6、羅蘭貝格:15萬base+3萬bonus
         
        整體來說前三年bain和monior獎金和工資漲幅比較高,第三年加獎金能拿到50萬左右。Mckinsey和BCG在升consultant之前比較低
         
        7、IBM咨詢(GBS):base 6k-6.8k不等,在外地作項目每天200-250補助,14個月,補助同上。
         
        其他IT咨詢原五大分出來的如畢博、埃森哲、凱捷均可參考IBM的GBS薪水,IBM的GBS部門是原普華永道咨詢部門和IBM自身的咨詢部門合并而成。
         
        1、AC尼爾森MT:offer letter上數據:工資4700(本科),服務滿一年一次性發3600作為獎勵。
         
        2、世聯地產本碩博一樣,2500-5500,轉正后有差別。
         
         
        —— 能源類 ——
         
        1、斯倫貝謝:FE下面的部門里面:鉆井部門(DM)的工資屬于中等。國內員工:14萬base,上井每天100美元補助。國際員工(IM):Global pay,培訓期間工資4.8K美元×系數×12,一般越危險的地方系數越高,從1.0-1.7不等,12個月工資。培訓期間無補助,完成培訓后上井補助每天100美元。都有獎金,工作越久獎金越多。Wireline部門工資比DM高。
         
        2、Shell:7500,本研博一樣。12個月工資,超過12個月的屬于bonus,Sales部門完成銷量有3個月bonus,銷量多則bonus多;其他部門有1-5個月bonus不等。
         
        3、法國液化空氣:揚帆國際管培項目offer(簽三年)的待遇。國內半年7.8k/m;國外1年半global pay+relocation expense.國內1年12萬+4萬
         
        4、GE Energy:普通職位:碩士5k-6k×13;CLP(Commercial Leadership Program):6k*13,兩年4個rotation,2個在美國,所有費用公司cover。
         
         
        —— 四大會計師事務所 ——
         
        本5.5k、研5.8k,均13個月,有CPA證書,普華德勤每月加500,安永、畢馬威加1k,審計部每年漲30%-50%。
         
         
        —— 醫藥類 ——
         
        先聲藥業:研發是碩士60k/y,博士100k/y
         

        —— 其他 ——
         
        1、華為:華為本科9.5k,每月1k補助,研究生再多1k,年底3-8個月的獎金。一般來說第一年只能拿到3個月工資的獎金。外派海外補助很多。
         
        2、國際紙業:sales本4k、研6k
         
        3、新蛋:MT本10k、研11k,均13個月。
         
        4、三星經濟研究院:研究員、碩士,11萬每年,分13個月。
         
        5、華潤置地:本科4k,碩士4.3k,發14個月工資

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